同一银行开卡不得超过4张
 
来源:本站    作者:佚名    责任编辑:金融     时间: 2016-01-11
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   以后,市民想要多办几张同一银行的储蓄卡可能不能太任性了。不久前,工行官网贴出通知称,2016年起,同一客户在工行开立借记卡原则上不得超过4张。事实上,根据银监会去年11月下发的通知,同行借记卡开卡不超过4张的规定适用于所有银行。
  银行将核查超标用户
  工行称,今年11日起,同一客户在该行开立借记卡原则上不得超过4张,已超过的,不再开立或激活新借记卡,社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、已销户的借记卡除外。此外,同一代理人,在该行全国范围内代理开卡原则上不超过3张。
  工行相关工作人员表示,这一新规是对银监会通知的落实,针对的是借记卡。如果客户此前已经持有4张或以上工行借记卡,并不影响使用,只是不能再开新卡。
  一家股份制银行武汉分行工作人员告诉记者,此前,大多数银行约定俗成的开卡上限为每人10张。而目前,不少银行已开始在办理业务时告知客户。近日,各银行将对超过4张以上借记卡的客户进行核查,一旦发现非本人意愿办理的,会中止服务并销卡。
  为遏制银行卡买卖行为
  事实上,早在去年11月银监会就发布通知,为了避免银行卡沦为不法分子诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动的工具,将同一客户在同一银行的开卡数量限制为4张。
  银行工作人员表示,由于单张银行卡在ATM取款每日有限额,诈骗分子需要将大额进账分散存入多个银行账户,此外,犯罪分子警惕性较强,卡片更新频率高,需要长期大量从网上购买银行卡,因而银行卡买卖行为猖獗。
  记者发现,网络上有不少不法分子打着各种旗号做着开卡的生意。昨日,记者在武汉某本地论坛上看到,有人称淘宝店为了刷信誉冲业务,需要开空户,开一套四张不同银行的卡,报酬为200元,两套可获得500元。
  银行人士表示,转让、出借银行账户属于违法行为。此外,由于开户人与使用人并非同一人,如果使用者用银行卡做违法之事,警方很难通过开户信息找到犯罪分子。相比个人账户被利用所需要承担的责任,出借银行卡这点蝇头小利可谓得不偿失。

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